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保险企业税务筹划探析,广西财多多财税助企业做节税筹划(六)

税务筹划 节税筹划 财多多税筹

  税务筹划作为影响企业经济效益和综合实力的重要因素,历来受到保险公司的重视,并在保险公司的实践中得到了广泛的应用。这里主要从税务筹划的相关概念和保险公司实施税务筹划的现实意义出发,分析了税收风险产生的过程,并提出了在保险实践中加强税务筹划的相关策略,希望能为保险公司的具体工作提供一些参考。

  5、捐赠和销售免税产品的税务筹划

  我国现行税法规定,公益性捐赠公司的年度利润不得超过利润总额的12%。但是,企业通过县级以上人民政府机构和部门进行的公益性捐赠,只能进行税前扣除,公司直接进行的公益性捐赠不扣除。因此,保险公司在开展捐赠活动时,可以利用税法规定的非营利社会组织和国家机关进行捐赠,并通过相应的扣除政策减轻公司的税负。

广西财多多财税集团税务筹划服务

  保险公司销售免税产品的报废收入免征增值税。保险公司可以适当增加免税保险产品的销售,以获得税收优惠。特别是对免税保险业务较少的财产保险公司,必须不断创新保险产品,积极争取相应的优惠政策。

  (4)、优化公司股权构架

  公司股权构架与其税负密切相关,适当的优化可以有效减轻保险公司的税负。一般来说,以公司名义转让股权所缴纳的企业所得税高于以个人名义转让股权所缴纳的企业所得税。因此,如果公司不享受优惠政策,不弥补亏损,可以将公司转为个人股权转让,从而减轻股权转让的税负。

  此外,保险公司还可以通过撤资转让股权。公司在转让协议生效前和变更手续办理完毕时确认收入,该收入扣除是在获取股权发生成本之后,在进行股权转让所得时计算,不能将按该股权分配的金额等进行扣除。保险公司可以巧妙地以撤资的形式转让股权,可以有效减轻公司的税负。

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  五、小结

  保险公司必须在实践中树立税务筹划意识,从实际工作中防范税务筹划风险,并对相关政策有透彻的把握,以保证税务筹划的高效开展。在实际工作中,保险公司可以充分利用“营改增”政策,合理规划增值税,合理规划固定资产、业务招待费、广告费、差旅费、董事会费、会议费、佣金等,同时运用跨境管控,优化所有制结构,合理避税,实现保险公司高质量的税收务筹划。广西财多多财税有经验丰富的专家级财税精英,已服务于4000+企业,为企业规范财务管理,合理制定税务筹划方案,有意可咨询官方客服。

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